新闻
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Hi 上海,广东早熟荔枝来了!
5月13日,一场最甜蜜的对接会在上海滩成功举办。来自广东的第一批早熟荔枝,吸引了长三角地区近40家主流采购商带着大单来到现场。近年来,广东荔枝多次在上海举办推介活动,借助上海的味蕾丈量广东荔枝这一世界级...
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上海名流卫生用品股份有限公司,2024年社会责任报告
上海名流卫生用品股份有限公司 2024年社会责任报告 目 录 上海名流卫生用品股份有限公司 2024年社会责任报告 高管致辞 走进名流 公司简介 股权架构图 企业精...
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2025年度“沪惠保”正式开启参保通道,升级国内外特...
4月22日,2025年度上海城市定制型商业补充医疗保险“沪惠保”正式开启投保窗口,由上海市医疗保障局指导,国家金融监督管理总局上海监管局监督,上海市大数据中心提供技术支持,上海市保险同业公会协...
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烟台文成城堡:电影IP撬动经济,打造“一带一路”文...
2025年,中国电影市场持续爆发式增长,春节档总票房突破70亿元,观影人次超3.5亿,创历史新高。在此背景下,电影IP与文旅产业的深度融合成为地方经济的新引擎。烟台文成城堡凭借其独特的欧式建筑群和《西虹市首富...
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颂经典,启华章 —— 2025博悦之夜
3月26日,博思格镀面钢品中国以“颂经典,启华章”为主题,在百年经典建筑外滩三号内隆重举办“2025博悦之夜”活动。博思格中国区管理层和镀面钢品各位同仁与长期支持博思格的客户和合作伙伴欢聚一堂,在黄浦江畔的璀...
财经
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北京东方通财信息科技——投资者社区
北京东方通财信息科技有限公司是一家成立于 2020 年的公司,是东方通财企业旗下的投资者社区。该公司致力于为中国投资者提供跨市场、跨品种的数据查询、资讯获取、互动交流和交易服务。 公司总部位于北京市朝...
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龙年压岁金上市首发 交通银行精彩亮相2023钱博会
12月1日,2023北京国际钱币博览会正式开幕,交通银行首席风险官刘建军出席开幕式。当天,交通银行举办“一路长红·龙年压岁金”上市首发仪式,以服务“藏金于民”推动财富金融高质量发展。 首发仪式上,交行个金部...
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扬帆自贸,浦赢四海 浦发银行自贸金融纪实宣传片,...
2023年,是中国(上海)自由贸易试验区正式挂牌成立的10周年。10年来,浦发银行作为自贸金融服务的先锋银行,始终追随着自贸试验区的开放步伐,一路见证了中国自贸区的发展与蜕变。深耕自贸区金融服务10载,浦发...
3月1日起个人存取现金5万元以上要登记 登记手续麻烦吗?
发布时间:2022/02/11 财经 浏览:336
2月11日报道:“到银行存取款超过5万元,要登记资金来源了,怎么登记?”日前,一则《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》引起广大市民注意。《办法》由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合印发,将于3月1日起施行。记者走访多家银行网点,工作人员表示,《办法》不会限制正常的存取款业务,客户只需要带着银行卡、身份证前往办理即可。
在天钥桥路上的某银行网点,职员告诉记者,自3月1日以后,到银行办理5万元及以上存、取现金业务时,银行要核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途,“比如说,如果客户一次性提取5万元以上,柜台人员会请取款人提供身份证或其他有效的身份证件,登记客取款人的身份基本信息,复印客户有效身份证件或者留存其他身份证明文件的复印件或者影印件,由银行负责人审核后予以支付。”
另一家银行网点的职员也表示,《办法》实施后并不会影响正常的存取款业务,秉持存款资源和取款自由原则。客户不需要填写信息或者提供证明材料,工作人员在简单询问了解后,就能直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。只有当发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。“其实我们平时都有培训,加强员工识别处置能力,尤其关注老年客户,多一些细心的询问和提醒。”
据央行有关司局负责人介绍,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是为了完善反洗钱监管机制,预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。
近年来,电信诈骗、非法集资、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗,其中一个突出的特征就是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点,偏好使用现金进行交易活动,严重危害人民群众利益。为防范违法犯罪活动,不少金融机构从以客户为中心的理念出发,在办理大额现金存取业务时对资金的来源和用途作了必要的了解和提示,形成了一些经验做法。
前不久,工行水电路支行就发生了一起诈骗险情,一名年逾八旬的老太太想要提前支取定期存款,并要现金汇出6万,称是自己女婿来电急需。银行工作人员觉得可疑:汇入卡号是外地账户,收款人是一名年轻的外地男子,与老太太女婿的年龄、地域等特征不符,“女婿”还来电要求老太太避开工作人员。银行随即报警,并联系了老太太的儿子,确认了收款人是陌生人,成功拦截了这起诈骗,避免了一场财产损失。
下一步,央行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体,金融机构要主动提供更加友好便利的服务。与此同时,也要注意加强防诈防骗和金融知识宣传。