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北京东方通财信息科技有限公司是一家成立于 2020 年的公司,是东方通财企业旗下的投资者社区。该公司致...

助力防疫保生产,支持小微度难关!上海银行业保险业四箭齐发

发布时间:2022/03/29 财经 浏览:116

当前,上海正在全市范围内开展新一轮切块式、网格化核酸筛查。在疫情防控的关键阶段,作为全球金融要素市场最集聚的城市之一,上海银行业保险业如何应对这场“大考”?

澎湃新闻从上海银保监局获悉,该局指导上海银行业保险业强化对防疫行业、城市保障、小微企业、外贸企业等重点领域的金融支持。

特别是针对一些防疫物资生产企业,以及受疫情冲击的小微企业的资金需求,各大银行机构已第一时间伸出援手。

紧急出手助力防疫行业

在助力防疫行业方面,上海银保监局指导辖内银行保险机构围绕防疫物资生产、核酸检测、临床研究等抗疫链条上的关键环节,精准发力,紧急输血,强化保障,倾力支援抗疫最前端。

核酸检测效率是近段时间上海市民关心最多的话题之一,这离不开医护人员、社区工作者等日以继夜地工作,以及相关核酸检测试剂生产企业的产品有效供给。交通银行上海市分行采用随到随审模式,为奋战在防疫专业前线的企业建立特急绿色通道,为新冠病毒核酸检测单位解码(上海)生物医药科技有限公司主动提供1000万元授信额度,帮助企业在第一时间提款购买检验试剂,有力缓解沪上各医疗机构核酸检测压力。

上海捷诺生物科技有限公司是一家研制新冠病毒核酸检测试剂盒企业,疫情反弹以来,企业产品需求呈爆发式增长,同时企业需立即启动气膜式检测实验室建设项目,急需5000万元资金支持。兴业银行上海分行在短短5个工作日内完成了材料收集、调查审批、合同签署等多个环节,让企业顺利提款。目前,该企业的“长城”气膜式检测实验室已正式投入使用,预计最大日检测量可达5万人份,将为上海市防疫工作提供更为有力的支持。

华夏银行上海分行了解到某公司生产的防护服、隔离衣等防疫物资需求暴增,立即组织人员开展实地调查,开通绿色通道提供1950万元授信方案,持续加快推进流程缓解疫情对企业生产经营的影响,保障红十字基金会等单位疫情防控物资供应。

南京银行上海分行排摸了解到病毒检测重点企业芯超生物的紧急资金需求后,迅速响应,向企业发放流动资金贷款500万元,为企业购买试剂材料提供有效资金保障。恒康保险代理快速协调相关保险公司,顺利帮助相关机构完成“VV116Ⅱ/Ⅲ期国际多中心大型临床试验”的生物医药人体临床试验责任保险的投保工作,满足治疗新冠肺炎的临床研究高紧急度和高保障的特殊需求。

不限于核酸检测工作,随申码、健康云等系统也为上海的疫情防控提供了大数据支撑和工作便利。德拓信息是国内领先的数据智能服务提供商,是上海市科技小巨人企业。公司一直承担着上海市大数据中心“随申码”数据治理技术运营任务,是“上海市抗击新冠肺炎疫情先进集体”。但3月以来,国内疫情防控形势日趋严峻,该企业下游客户因疫情被隔离无法按时向其付款,造成公司3月资金回笼受到严重影响。此时又恰逢企业存续贷款即将到期,面临着按时还款及企业日常经营的双重资金压力。

浦发银行徐汇支行获悉上述情况后,第一时间组成工作小组,设计专项方案并开启贷款审批发放绿色通道。克服员工因疫情防控隔离等多重困难,通过高效内部联动,该行第一时间完成3000万元额度贷款审批及首期1500万元放款,全力保障企业的日常资金周转。在高效解决企业燃眉之急的同时,更为企业安心投入抗疫保障工作提供了及时、必要的支持。

服务民生领域保运转

上海此次涉及的筛查区域较大、居民人数较多,金融业如何支持民生领域的供应保证?

总部位于上海的华瑞银行第一时间开辟绿色通道,给予供应猪肉等主副食品的上海某重点养殖企业3000万元资金支持,缓解企业激增的生产、储备和运输压力,为疫情期间保货源、保运营提供助力。

光大银行上海分行了解到沪上某大型食品集团为市疾控中心流调工作人员提供牛奶、菜肉和大米等食品,由于疫情防控力度增大面临资金紧张困境,对此,加强总分支行联动,在3个工作日内完成审批、缴款等全部项目流程,成功发行30亿SCP债券,最大限度降低企业融资成本。

浦发银行信用卡中心对于疫情期间因封控隔离的客户,通过“66商城”提供外卖订购和立减优惠服务,对隔离封控或商户闭店导致的过期券码进行延期,并与多平台合作持续开展电商消费活动,鼓励线上无接触购物。

在保险业方面,友邦人寿携手沪上优质三甲医院上海市第一人民医院、上海市儿童医学中心国际部,推出疫情线上医疗咨询,为万千上海家庭带去专业的服务和暖心的保障。太平人寿上海分公司主动将“24小时电话医生”VIP服务在疫情期间免费开放至所有太平人寿客户,开启7×24小时全面的医疗、健康电话咨询服务,缓解疫情期间就医困难。

作为一家立足于上海的大型保险集团,中国太保自3月14日起便启动全天候24小时不间断在岗应急值守工作。目前,太保寿险上海分公司各部门启动关键岗位应急预案,成立关键岗AB岗确保一人在岗,定期与机构开展线上沟通,保证各条线工作正常运转。每天尽全力保证1-2家门店或柜面正常营业,保证线下理赔、保全、领取项目正常办理;同时积极开展云柜面客户服务窗口,增加服务人员,为客户不间断地提供快速、便捷的线上服务,保证保单业务的全流程工作。太保产险上海分公司后端“云柜面”延长在线服务时间,并对通过手机端操作有困难的老人提供远程“一对一”适老帮助服务。

支持普惠小微渡难关

疫情之下,小微企业的生存困境值得关注。

上海银保监局要求,辖内机构加大对因疫情而短期经营困难企业客户的金融保障力度,推动对小微企业、民营企业信贷投放合理增长,稳步实现“两增”目标。围绕上海国际金融中心建设需求,上海银保监局督导辖内机构落实稳外贸政策要求,进一步稳住产业链供应链。

例如,上海农商银行简化业务审核流程,采用视频方式召开内部评审,对小微企业贷款力争做到3个工作日内审结,3月至今,已累计为400多户普惠小微企业投放贷款约13.5亿元。

浦发银行上海分行打出一系列小微企业线上金融服务组合拳,稳定保障信贷资源供给,3月以来,通过“融资易”“浦银快贷”线上化信贷服务模式,为超过450户小微企业主提供个人经营性贷款支持,为居家隔离的小微企业主解决燃眉之急。

某丽科技是一家专注于智慧交通及智慧城市行业解决方案提供商,是上海“高新技术”企业、“专精特新”企业。作为一家科技型中小企业,某丽科技具有轻资产、高投入、高成长的特点,难以通过抵押等传统方式从银行获得融资,在高速成长期面临较大的资金需求。特别是疫情以来,该公司上游企业明显回款相对放缓,企业现金流并不充裕,融资需求迫切。

上海银行了解到该企业情况后,认为企业经营情况良好且未来发展潜力较大,积极与该企业接洽,成为其首家、唯一贷款银行。为了解决该企业无抵押、轻资产的情况,上海银行通过中小微担保基金“见贷即保”等业务,最高峰为其提供1000万元流动资金用于经营周转。

近期上海疫情反复,该企业现金流又出现紧绷状态,上海银行对于该企业两笔500万元授信分别做出“无还本续贷”操作,及时解决了企业经营现金流的资金短缺问题。

支援外贸企业稳经营

外贸企业的产业链供应链稳定也备受各方关切。

在稳外贸方面,进出口银行上海分行向上海农商银行成功发放1.88亿元小微外贸企业风险共担转贷款,专项用于支持上海区域内外贸小微企业发展,有效支持50余家有进出口实绩的普惠型小微企业,其中包括多家专精特新企业、高新技术企业,贷款加权平均利率优于上海市普惠小微企业平均利率。

建设银行上海市分行始终保持与总行、境外分行和支行的顺畅沟通,疫情期间作为联通海内外的沟通桥梁,积极推进储备贷款项目,与海外分行筹组银团、为贷款项目出具核准和价格批复、开展合规与政策指导,保障国际业务顺利开展。

花旗中国上海分行于3月成功获批成为首批参与临港新片区跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革试点银行之一,深入推进金融改革开放,不断提升外汇业务便利化水平,助力改善进出口企业营商环境,目前已落地首笔跨境贸易便利化试点业务。

出口信用保险上海分公司持续推动出口信用保险企业投保覆盖率提升,同时进一步加大对跨境电商、海外仓等外贸新业态新模式的支持保障力度,积极拓展产业链承保,近日顺利完成某海外仓企业项目承保,有力增强企业抗风险能力。