新闻
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中建东孚上海公司松江南站项目筑起幸福人居坐标
助力民生展央企担当,扎根上海建幸“孚”家园。中建东孚上海公司松江南站项目作为“十四五”期间上海市重大工程,承载着千家万户安居梦,在黄埔江畔书写着新时代民生篇章。 一、全速推进,跑出民生工程速度 自...
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保乐力加中国发起“为了TA,不酒驾”公益活动 倡导...
2025年5月23日,上海——在“5·25”交通安全宣传日与端午小长假即将来临之际,国际知名进口烈酒与葡萄酒集团保乐力加在倡导“理性欢聚”上又有新动作。今日,保乐力加中国宣布发起以“为了TA,不酒驾”为主题的公益宣传活...
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沪惠保于5月27日发布“沪惠保-特定疾病保险”,为申...
2025年度“沪惠保”持续惠泽民生,推出“一增一享”迭代升级,首日参保人数突破400万,目前投保火热进行中。四年多来“沪惠保”已累计为申城百姓支付超23亿元赔款,惠及数十万家庭,切实缓解老百姓的高额自费医疗费用负...
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上海糖酒集团启动首届“好选+”惠享季 老字号创新基...
第六届上海“五五购物节”璀璨启幕之际,上海糖酒集团以“好选+”惠享季为支点,首度整合旗下全品牌、全渠道资源,为消费者带来全方位、沉浸式的购物体验,助力购物节热度持续攀升。作为一家拥有玉棠、石库门、全兴、第一...
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Hi 上海,广东早熟荔枝来了!
5月13日,一场最甜蜜的对接会在上海滩成功举办。来自广东的第一批早熟荔枝,吸引了长三角地区近40家主流采购商带着大单来到现场。近年来,广东荔枝多次在上海举办推介活动,借助上海的味蕾丈量广东荔枝这一世界级...
财经
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北京东方通财信息科技——投资者社区
北京东方通财信息科技有限公司是一家成立于 2020 年的公司,是东方通财企业旗下的投资者社区。该公司致力于为中国投资者提供跨市场、跨品种的数据查询、资讯获取、互动交流和交易服务。 公司总部位于北京市朝...
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龙年压岁金上市首发 交通银行精彩亮相2023钱博会
12月1日,2023北京国际钱币博览会正式开幕,交通银行首席风险官刘建军出席开幕式。当天,交通银行举办“一路长红·龙年压岁金”上市首发仪式,以服务“藏金于民”推动财富金融高质量发展。 首发仪式上,交行个金部...
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扬帆自贸,浦赢四海 浦发银行自贸金融纪实宣传片,...
2023年,是中国(上海)自由贸易试验区正式挂牌成立的10周年。10年来,浦发银行作为自贸金融服务的先锋银行,始终追随着自贸试验区的开放步伐,一路见证了中国自贸区的发展与蜕变。深耕自贸区金融服务10载,浦发...
为何“基金赚钱基民不赚钱”?专家:不理性投资行为“磨损”近半收益
发布时间:2022/01/13 财经 浏览:343
1月12日报道:伴随公募基金大热出圈,各家财富管理机构也持续加码投资者教育工作。今天,蚂蚁投教基地、蚂蚁财富联合多家机构举办“一年一度投教大会”,总结、交流2021年投教工作。现场,中国基金报联合蚂蚁投教基地、蚂蚁财富发布了2021年度“十大投教机构公益榜单”,富国、汇添富、国泰、中欧、南方、工银瑞信、华夏、易方达、嘉实、创金合信十家基金公司上榜。
“投教大会”现场分享的数据显示,直播、短视频、脱口秀和漫画是投资者最喜爱的四种投教形式。更多元、有效的投教方式,正在助力财富管理行业更健康发展。中国证券投资基金业协会投资者服务部负责人熊歆通过视频表示,“为老百姓提供‘看得懂、记得住、有文化’的投教作品,老百姓树立了成熟理性的投资观念,资本市场才能健康稳健、高质量发展。”
投教工作任重道远:追涨杀跌等行为造成近半收益损失
2021年,公募基金规模突破25万亿元,有效账户数突破11.9亿,公募基金的普惠投资价值逐渐凸显。与此同时,市场整体呈震荡态势,投资者的收益体感也有所分化,“基金赚钱基民不赚钱”的现象被更多关注和讨论。“投教大会”现场分享的数据显示,投资者不理性的理财行为,可能“磨损”掉近一半的收益率。
基金公司《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》显示,截至2021年3月31日,过去十五年,主动股票方向基金年化收益率为16.67%。而对应时间节点,历史全部个人客户的平均收益率仅8.85%。也就是说,投资者最终赚到的收益,通常明显低于这只基金的实际业绩。
蚂蚁财富副总经理李小军分析,基金收益可以拆解为产品收益和用户行为收益,产品收益又包含基准收益和超额收益,这几个因素相加,决定了投资者最终的收益。
根据平台综合分析发现,2020年投资者持有的权益类基金平均产品收益率达27.8%,用户平均行为收益率则为-12.1%,行为磨损导致最终实际收益仅为15.7%,与应得产品收益相比损失了近一半。2021年震荡市场下投资者整体收益率偏低,但结论仍然相似。
具体以某只科技主题的基金为例,同样是持有1年,用户不同交易行为导致的收益差异很大:操作较少的“懒型用户”最终收益率达到47%,行为收益率仅-3%,而“追涨杀跌型用户”最终收益率仅24%,行为收益率-28%,前者的实际收益高出后者近一倍。
这意味着,财富管理机构在提高投资者风险意识、传播正确理财观念上还有很多的功课要做。
多家机构认为,公募基金行业一方面要追求将产品收益做得更好,另一方面也要充分关注投资者的非理性行为。
“年度十大投教机构公益榜单”出炉:直播、短视频和脱口秀成最受喜爱的投教形式
2021年,投教方式也变得不一样。在投教大会现场,多家机构回顾了全年的投教动作,其中包括投教直播、情景喜剧、说唱和体操等形式丰富的投教内容和产品。让投教内容变得活色生香,成为很多机构努力的方向。
中欧基金一份针对3000位投资者的调研显示,投资者最喜欢的投教形式排名前四分别为直播、短视频、脱口秀和漫画。中欧基金副总经理许欣认为,大多数普通投资者都是互联网的原住民,数字化平台和投教形式,为机构破解投教难题提供了新方法。
数据也显示,使用过直播、理财助理、财富号、内容社区、理财智库这五类投教服务的投资者,其行为收益率有较大概率高出仅使用过两种服务的投资者。
当天,富国、汇添富、国泰、中欧、南方、工银瑞信、华夏、易方达、嘉实、创金合信十家基金公司登上“年度十大投教机构公益榜单”。这一榜单参考机构在蚂蚁投教基地、蚂蚁财富平台等多处的投教数据,结合中国基金报专业评定选出。据介绍,该榜单旨在鼓励在投教方面有创新和出色成果的机构,带动全行业一起加大对投资者教育工作的投入。