优逸花警示：网络直播打赏背后的洗钱风险

23年，上海警方成功侦破全国首起网络直播“打赏”洗钱案，涉案金额高达近亿。调查显示，集资诈骗犯通过与主播联手，将非法所得资金转为打赏币，以此掩盖犯罪痕迹，为犯罪所得提供掩护。

随着互联网、新媒体的快速发展，创新型经济活动及由此产生的新的法律关系也不断增加。在网络直播平台上，观众通过购买直播平台的各种兑换礼物对主播进行打赏，这种打赏行为为经济犯罪的资金洗白提供了便捷通道，披着“给主播打赏”的皮，干着洗钱的事。

《反洗钱法》界定的洗钱行为是与特定犯罪活动相关的财产掩饰行为，包括隐瞒、提供账户、提供隐藏处所、帮助转移、帮助转换、构造虚假交易等。

听君一席话，胜听一席话……其实万类归宗，洗钱就是：“给赃款一个名分”。目前最常见的洗钱方式主要有“跑分”、出售银行卡等，实际上离我们很近。优逸花提醒大家一定要提高风险防范意识和辨别能力，防范“洗钱”发生在你我身上。

一是选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构进行客户身份识别；二是不要出租或出借自己的身份证件、支付宝账户、微信账户、银行卡、U盾和支付二维码；三是不要用自己的账户替他人提现（包括银行卡账户、支付宝账户、微信账户等），不要参与“跑分平台”网络兼职；四是远离网络洗钱陷阱，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或转账。

天上不会掉馅饼，警惕陷阱藏其中。别为小利失大局，毁了未来悔无穷。优逸花倡导反洗钱，全民行动筑防线。风险意识要提高，幸福生活更平安。